Cómo F1npulsa cumplió regulaciones financieras con Xolvex

Xolvex desarrolló una plataforma integral para F1npulsa que cumplió con regulaciones gubernamentales mediante pruebas de vida y la integración de SIAC, optimizando la solicitud de créditos en línea. Además, facilitó la colaboración con IBASTO, ofreciendo una solución que permite pagos mediante crédito a través de códigos QR, con generación automática de comprobantes para todas las partes involucradas. Esta solución mejoró la gestión de procesos internos, fortaleció alianzas estratégicas y amplió el alcance de F1npulsa en el mercado, estableciendo una base sólida para futuros desarrollos en el sector financiero.

Oportunidad de Negocio para el Cliente

F1npulsa enfrentó un desafío importante debido a una nueva regulación gubernamental. Esta estipulaba que todas las empresas financieras que ofrecieran préstamos debían contar con un sistema en línea para gestionar las solicitudes de crédito. Este requisito impulsó la necesidad de crear un sistema específico para el proceso F1npulsa Nómina, que debía incluir:

— Pruebas de vida: Mediante la tecnología de escaneo facial y validación de identificación personal, garantizar que el solicitante del crédito sea quien afirma ser.

— Cumplimiento legal: Integrar el sistema SIAC para llevar un registro detallado de los préstamos otorgados y las deudas acumuladas por cada cliente.

Además, el proyecto presentó un reto adicional relacionado con una alianza estratégica con IBASTO, una empresa dedicada a la distribución de suministros para pequeñas tiendas. IBASTO deseaba ofrecer crédito a los dueños de estas tiendas, quienes a menudo no disponen de capital suficiente para pagar sus pedidos completos. Sin embargo, la gestión de crédito no era parte del área de experiencia de IBASTO, lo que requirió una colaboración con F1npulsa para:

— Desarrollar un sistema que permitiera a los propietarios de tiendas realizar pagos mediante crédito de forma sencilla y confiable.

— Implementar funcionalidades específicas, como el escaneo de códigos QR, para facilitar las transacciones y generar comprobantes.

Por qué escogieron a Xolvex

Desde hace más de 10 años, Xolvex ha sido la mano derecha tecnológica de F1npulsa, apoyándola en su proceso de transición y digitalización mediante proyectos que van desde la creación de su sitio web hasta soluciones técnicas avanzadas, como el diseño de su sistema de software de solicitud de créditos.

Esta relación de confianza permitió a Xolvex asumir retos significativos, como la integración de servicios externos para pruebas de vida y cumplimiento normativo mediante SIAC, mientras utilizaba metodologías ágiles como SCRUM para estructurar el desarrollo.

Su capacidad para suplir la ausencia de una contraparte técnica con roles clave como Product Manager y Product Owner, junto con su enfoque centrado en rediseñar interfaces y garantizar procesos eficientes, consolidaron a Xolvex como un aliado estratégico que no solo cumplió con las demandas actuales de F1npulsa, sino que también sentó las bases para futuros desarrollos en el sector financiero.

Reto tecnológico para Xolvex

El desarrollo de la solución para F1npulsa trajo consigo una serie de retos tecnológicos que exigieron un enfoque estratégico y soluciones innovadoras por parte de Xolvex.

— Integración de servicios externos como FAD, utilizados para las validaciones de pruebas de vida, rostro e identificación personal. Este proceso requirió garantizar la precisión y eficiencia en la validación de datos, al tiempo que cumplía con las regulaciones gubernamentales.

— Transferencia de datos hacia el sistema SIAC, que requería establecer una conexión fluida y segura que cumpliera con las estrictas normativas legales aplicables.

— Falta de procesos sistematizados en ese momento dentro de Xolvex, lo que resaltó la necesidad de adoptar metodologías ágiles, como SCRUM, para estructurar y optimizar los procesos de desarrollo.

— Carencia de documentación técnica adecuada, que demandó una inversión considerable de tiempo y esfuerzo, pero se convirtió en una herramienta fundamental para garantizar la sostenibilidad y escalabilidad del sistema.

— Ausencia de procesos estructurados para el refinamiento de ideas, iniciativas y características, que se resolvió mediante diagramas de flujo elaborados por el equipo técnico y ceremonias de SCRUM que facilitaron la planificación y ejecución.

— Necesidad de rediseñar por completo las interfaces del sistema, debido a que la primera versión del producto mínimo viable no cumplía con los estándares de usabilidad deseados, exigiendo un enfoque centrado en el usuario.

— Ausencia de una contraparte técnica por parte de F1npulsa, lo que obligó a Xolvex a suplir esta necesidad mediante la incorporación de roles clave como Product Manager y Product Owner.

— Colaboración estratégica entre IBASTO y F1npulsa, que añadió complejidad al proyecto, requiriendo reuniones constantes entre ambas partes para asegurar que los procesos y la lógica de negocio estuvieran completamente sincronizados.

— Implementación de funcionalidades específicas, como pagos mediante códigos QR y la generación de comprobantes automáticos, consolidando una solución innovadora y eficiente.

Estos retos tecnológicos fueron abordados con visión estratégica y adaptabilidad, permitiendo a Xolvex entregar una plataforma integral que transformó la gestión de créditos en línea, cumpliendo con los estándares más exigentes del sector financiero.

Solución

Para resolver los retos planteados, Xolvex desarrolló una plataforma integral adaptada a las necesidades específicas de F1npulsa y su alianza con IBASTO. La solución incluyó:

— Plataforma F1npulsa Nómina: Pruebas de vida automatizadas (utilizando tecnología avanzada, los usuarios pueden validar su identidad mediante escaneo facial y de identificación personal, cumpliendo con los requisitos de SIAC), Gestión de crédito eficiente (el sistema permite a los usuarios solicitar préstamos en línea, con un proceso rápido y seguro, lo que facilita el cumplimiento de las regulaciones gubernamentales).

— Solución para IBASTO: Pagos con código QR (los propietarios de tiendas escanean un código QR y colocan el monto a pagar mediante crédito, que se debita automáticamente de su línea asignada. Esto genera comprobantes de transacción, proporcionando evidencia clara para todas las partes involucradas - F1npulsa, IBASTO y el cliente), Simplicidad y seguridad (la interfaz fue diseñada para ser intuitiva y garantizar transacciones sin complicaciones).

— Integraciones clave: SIAC (para el cumplimiento de normativas legales), FAD (garantizando un proceso de solicitud de crédito rápido y cercano para los usuarios).

Con esta solución, F1npulsa logró: Adaptarse rápidamente a las nuevas regulaciones; Fortalecer su alianza con IBASTO, ampliando su alcance en el mercado de pequeñas tiendas; Optimizar sus procesos internos, mejorando la experiencia de sus clientes y socios comerciales. La plataforma desarrollada por Xolvex no solo resolvió los desafíos inmediatos de F1npulsa, sino que también brindó una estructura sólida para futuros proyectos y expansiones en el mercado financiero.